Všichni mluví o zodpovědných a udržitelných investicích známých pod zkratkou ESG. Co je na nich tak zajímavého? Vyplatí se! Nechte si poradit od špičkových expertů z Erste Premier.
Zkratku ESG tvoří počáteční písmena anglických slov „Environmental“, „Social“ a „Governance“. V nich jsou tři základní kritéria etických investic: ohleduplnost k životnímu prostředí, sociální zodpovědnost a kulturu řízení firem.
Podle amerického magazínu Quartz vyrostly světové ESG fondy jen za rok 2020 o 285 miliard dolarů, což představuje 96% nárůst oproti roku 2019.
„Téma udržitelnosti a odpovědnosti opravdu rezonuje celou společností a i my v Erste Premier chceme nabídnout našim klientům příležitost investovat tak, abychom zanechali tuto planetu našim dětem a dalším generacím v obyvatelném stavu,“ potvrzuje odborník z týmu Wealth Management České Spořitelny Jaroslav Hotěk.
Je možné investovat eticky a přitom výhodně?
„Cílem není investovat do udržitelných fondů jen proto, že jsou udržitelné. Cílem je zároveň co nejefektivnější zhodnocení klientových peněz,“ vysvětluje Jaroslav Kropáček. Výkonnost ESG portfolií na světových trzích mu dává za pravdu. Když si je srovnáme s tradičními portfolii, vykazují EFG vyšší roční výnos a zároveň nižší kolísavost.
Podle globální studie investiční společnosti Schroders přitahuje 42 % lidí na ESG investicích právě vysoká pravděpodobnost zajímavých zisků. A zvlášť v poslední době si to stále více uvědomují i lidé u nás v Česku.
Co nabízí Erste Premier?
Aktuálně jsou nejsilnějším řešením v nabídce modelová portfolia složená z komponentů, z nichž drtivá většina splňuje kritéria ESG. A jsou to zajímavé komponenty: například prémiový dluhopis Responsible s atraktivním výnosem, jehož volatilitu hlídá algoritmus, který při každém výkyvu automaticky mění zastoupení dynamické složky.
Pak je tu například fond společnosti Fidelity, který se zaměřuje na korporátní dluhopisy firem s nejmenšími emisemi CO2, akciový fond Erste zaměřený na globální megatrendy či sektorový akciový fond BNP Paribas zaměřený na vodu a vodní hospodářství. A řada dalších.
Proč se pustit do zodpovědných investic právě s námi?
Pravdou je, že zajímavá investiční portfolia z oblasti ESG už v Česku nabízí většina významných společností, které se zabývají správou investic.
„Upřímně, dnes už se těžko odlišíte od konkurence nějakým úžasným produktem, protože se pohybujeme v tak kompetitivním prostředí, že když někdo vymyslí něco opravdu sexy, za pár měsíců to mají úplně všichni,“ konstatuje Štěpán Mikolášek, hlavní investiční manažer Erste Asset Management Česká republika.
Je tedy nabídka Erste Premier něčím výjimečná?
Ano. A to hned v několika ohledech. Zaprvé je to profesionalita pečlivě vybraných bankéřů, kteří na tuzemském trhu vynikají jak odbornými znalostmi, tak schopností empaticky komunikovat s klientem.
Zadruhé je to individuální přístup ke každému jednotlivému klientovi. Výsledkem je investiční portfolio, v němž se odráží klientův naturel, cíle, přání a zkušenosti.
Zatřetí je to otevřená architektura. To znamená, že bankéř není při skládání klientova portfolia omezen jen výběrem produktů od Erste, ale sahá i do unikátní nabídky dalších světových investičních společností. „Na českém trhu je nabídka investičního poradenství spojená s otevřenou architekturou stále spíše unikát,“ konstatuje Jaroslav Kropáček.
A začtvrté je dobrým argumentem i fakt, že Erste Group začala s etickým investování dávno před tím, než to bylo cool. Svůj první fond zodpovědného investování založila už v roce 2001. „Máme štěstí, že za námi stojí zrovna rakouská Erste, která má v oblasti zodpovědného investování velmi dlouhou tradici,“ říká Štěpán Mikolášek.
Tradici, která chápe, že investice do lepšího světa je nakonec výhodnější než všechny ostatní.
