Spolu s životním pojištěním by prý tyto spořicí produkty měl mít každý, kdo rozumně hospodaří a chce se zajistit na stáří. Zároveň nám představuje novinku v oblasti investičního životního pojištění – MI ČSOB Life Úrokový click 1. Jde o životní pojištění kombinované s fondem, kde se výnosy ročně „zaklikávají“. A „klikat“ výnosy mezi 2,3 a 5,2 % ročně, to zní dobře! Alternativou je pravidelné investování do otevřených podílových fondů. Je pro nás novinka, že k tomu stačí jen 500 korun měsíčně. Co nás nadchlo, je Plán pro život, který jsme si vyplnili. Jde o srozumitelnou „kalkulačku“, kam si zadáte, kolik byste chtěli naspořit.
Ochutnávka z finančního menu |
Ona vám „spočítá“, které spořicí a investiční produkty byste měli využít a kolik na ně ukládat. Skvělá věc. Na závěr si pak odnášíme k fondu s tím neuvěřitelně složitým názvem poučení, že u investičního životního pojištění se investicí rozumí jednorázové pojistné snížené o vstupní, tedy takzvaně alokační poplatek. Odhady výnosů nezaručují skutečnou výkonnost podkladového aktiva v budoucnu, hodnota investice a příjem z ní mohou v čase kolísat. Na tento produkt se nevztahuje pojištění vkladů. Vyplacení vložené investice a výnosu se vztahuje pouze ke splatnosti podkladových aktiv a je podmíněno splněním závazků emitentů či protistran ve vztahu k podkladovým aktivům v majetku fondu.
Odcházíme s pocitem, že s námi poradce jedná na rovinu, zajímá se o to, co potřebujeme, upozorňuje na možná rizika a umí vše srozumitelně vysvětlit.
Naše hodnocení:
Interiér * * * *
Jednání * * * * *
Produkty * * * * *
Parkování * * * *
Celkové hodnocení * * * * *
Pobočka Česká Lípa, Barvířská 1607, Tel.: 487 882 540, www.csob.cz