Hrozba miliardových pokut vede banky k inovativnímu přístupu v rámci boje proti finanční kriminalitě.
Největší evropská banka HSBC do svých vnitřních procesů plně integruje umělou inteligenci, kterou vyvinul britský start-up Quantexa. Ten se specializuje na logické třídění a srovnávání dat o převodech prostředků klientů banky a veřejně dostupných dat o jejich útratách a transakcích. Cenu, kterou banka za služby zaplatí, firmy neuvedly. Vedení HSBC věří, že nasazení umělé inteligence jí usnadní a urychlí odhalování případů praní špinavých peněz, podvodů a financování terorismu.
Boj proti finančnímu zločinu by měl ve výsledku také nejen zrychlit, ale hlavně zlevnit. „Jen ve Velké Británii banky utratí kolem pěti miliard liber ročně na boj s finanční kriminalitou,“ tvrdí britský úřad Financial Conduct Authority, který citoval list Financial Times. Právě v případě HSBC se dá hovořit o velkých nadějích na snížení nákladů, a to hlavně těch soudních.
Banka se totiž v roce 2012 pod tíhou důkazů sama přiznala k selhání vnitřních kontrolních mechanismů, což ve výsledku vedlo k praní špinavých peněz. Toho využily mexické drogové kartely – kvůli vypraným minimálně 881 milionům dolarů však HSBC musela vyplatit americké administrativě na mimosoudním vyrovnání celkem 1,9 miliardy dolarů. HSBC tehdy plně přijala zodpovědnost a slíbila nápravu a „ozdravný proces“.
Ten podle jejích tvrzení už stál miliardy liber. HSBC v jeho rámci také v posledních pěti letech odprodala více než stovku svých byznysových účastí po celém světě a kompletně se stáhla z více než dvacítky trhů. Aktuálně tak působí už jen v 67 státech, z řady z nich však prý také brzo vycouvá. Nejvíce se v tomto kontextu hovoří o Uruguaji, Bermudách a Maltě.
„Věříme ve sběr dat a technologii, chceme se dostat na úroveň, kdy bychom díky kombinaci těchto prvků měli mít přehled o možném kriminálním chování našich klientů pokud možno v reálném čase,“ uvedla na webu Quantexy globální šéfka oddělení HSBC pro boj s finančním zločinem Jennifer Calveryová. Její prohlášení přišlo poté, co banka letos v březnu zmrazila účet s více než půl miliardou dolarů synovi bývalého angolského prezidenta.
