Důležitým faktorem pro výběr brokera je vědět, do čeho chcete investovat nebo jaké instrumenty a aktiva chcete krátkodobě obchodovat. Mezi investováním a obchodováním je značný rozdíl, a to především z pohledu doby držení pozice.
Investujete dlouhodobě, z pohledu několika let. Zde od brokera očekáváte, že váš investiční účet bude v základu bez jakýchkoliv poplatků, aby vám neubíraly z možných výnosů. Dlouhodobě můžete investovat do akcií, dluhopisů, dalších cenných papírů jako ETF fondů, podílových fondů, warrantů nebo různých certifikátů, ale i do fyzického zlata nebo stříbra.
Obchodujete a spekulujete krátkodobě, z pohledu několika dní až týdnů. Zde budete od brokera očekávat rychlé plnění obchodů - kvalitní exekuci. Krátkodobě se dá obchodovat úplně s čímkoliv. V rámci jednoho dne se dá obchodovat na volatilních trzích jako jsou měny na Forexu nebo akciové indexy (např. Německý index DAX). Čím je instrument volatilnější (více se hýbe), tím je pro tradera snazší vytvořit zisk, ale také ztrátu. Obchodovat můžete dále komodity - ty jsou vhodné pro obchodování z pohledu několika dní a dají se obchodovat buď přes futures kontrakty nebo CFD kontrakty. Obchodovat se dají také akcie, na ty se obchodníci zaměřují především při významnějším oslabení oproti benchmarku nebo díky krátkodobému negativnímu fundamentu.
Typy brokerů
Akcioví brokeři - brokeři, kteří se soustředí na obchodování s cennými papíry na hlavních světových burzách jako je Newyorská burza NYSE, londýnská LSE, tokijská TSE nebo i pražská BCPP. Kromě akcií a dalších cenných papírů jako ETF fondů také nabízejí obchodování komodit přes futures kontrakty na burzách jako je chicagská CBOT, CME nebo NYMEX.
Forex a CFD brokeři - brokeři zaměřující se na obchodování CFD kontraktů, což jsou deriváty různých aktiv - akcií, komodit, dluhopisů, ale i měn a dalších aktiv. CFD znamená kontrakt na vyrovnání rozdílu nebo také rozdílová smlouva. Výhodou je, že jako drobný obchodník potřebujete několikanásobně menší částku pro obchodování ve srovnání s hlavními trhy jako jsou futures kontrakty a další aktiva, a to díky finanční páce, která je pro retailové obchodníky až 1:30. Těmto účtům se také říká maržové, podle zálohy - marže, kterou potřebujete pro otevření obchodní pozice.
Kombinace účtů - broker, který má jak tradiční investiční účty, tak maržové účty. Někteří brokeři mají dokonce jeden účet, který se dá použít na dlouhodobé investice, ale i maržové krátkodobé obchody.
Poplatky u brokerů
Poplatky jsou velice důležité, jelikož vám ubírají z vašeho možného zisku. S poplatky se můžete setkat hned při zakládání účtu, kde si také vybíráte, zda chcete online data z jednotlivých burz. Takové poplatky se mohou vyšplhat až k desítkám dolarů za měsíc. Přitom taková data jsou přístupná zdarma přes finanční servery jako yahoo finance a další.
U investičních účtů platíte většinou za realizaci pokynu, a to dle objemu. Buď se poplatek vypočítá jako procento z objemu, např. 0,8 % nebo je poplatek fixní, například do 100 kusů cenných papírů platíte 5 USD. Poplatek je jednostranný, tzn. pouze za otevření nebo uzavření pokynu. Pokud ho broker uvádí jako “roundturn” jedná se pak o poplatek za otevření a uzavření pokynu dohromady.
S poplatkem za vedení účtu se již tolik nesetkáte, ledaže by se jednalo o poplatek za neaktivitu (měsíční, roční apod.), který někteří brokeři mají. Opět se jedná o poplatek v řádech několika dolarů za měsíc. Na trhu se také vyskytují syntetické akcie, kde se účtuje poplatek za držení akcie, na takové účty si dejte pozor, jelikož poplatky nemusí být na první dobrou viditelné.
Další poplatek může být za extra analytické služby od renomovaných společností, opět většinou v řádech desítek dolarů za měsíc, avšak to už jsou doplňkové služby, které ne každý broker nabízí.
U investice je důležité si spočítat, od jaké částky se vyplatí obchodovat. Nakoupíte-li například 1 akcii společnosti Apple za 217 USD a poplatek je 5 USD, poplatek činí 2,3 %. Pokud již nakoupíte 10 akcií, poplatek spadne na 0,23 %.
Regulace a licence brokerů
Brokera si prověřte a podívejte se na jeho licenci. Ta může být přímo od ČNB nebo ze zahraničí - britská FCA, což je jedna z nejpřísnějších licencí, nebo také kyperská CySec a další. Všichni zahraniční brokeři musí ohlásit svou činnost v ČR u ČNB, tudíž si můžete na stránkách ČNB jednoduše ověřit zda tak učinili.
Kvalitu brokera si také můžete ověřit na různých diskusních fórech, kde vám ostatní klienti mohou sdělit vlastní reálné zkušenosti, ať už s plněním pokynů nebo službami brokera.
