Revolut v Česku otevírá cestu k private equity fondům
- Revolut od 31. července zpřístupňuje českým uživatelům fondy zaměřené na soukromé trhy.
- Platforma navázala spolupráci s giganty jako Apollo, Ares, Hamilton Lane a Partners Group, kteří dohromady spravují aktiva přesahující 2,8 bilionu dolarů.
- Investice probíhají přes evropský formát ELTIF 2.0.
Od konce července začně Revolut v Česku nabízet drobným investorům přístup k fondům, které investují do private equity, private credit a infrastruktury.
Tyto byly tradičně dostupné především institucionálním investorům kvůli výši minimální investice. Ta se často pohybuje nad hranicí 100 000 eur (cca 2,5 milionu korun). Díky novým distribučním dohodám se světovými správci, jako jsou Apollo, Ares, Hamilton Lane a Partners Group, ale uživatelé Revolutu získají novou možnost diverzifikovat své portfolio i mimo klasické burzy.
Zájemci budou moci investovat přímo v aplikaci Revolut.
Rolandas Juteika, ředitel oddělení Wealth and Trading pro Evropský hospodářský prostor ve společnosti Revolut, k novince uvádí: „Soukromé trhy byly dlouho chybějící třídou aktiv v portfoliu průměrného investora. Ne proto, že by o ně investoři neměli zájem, ale protože k nim neměli přístup. Díky spolupráci se společnostmi, jako jsou Apollo, Ares, Hamilton Lane a Partners Group, tuto situaci zásadně měníme.“
Podle Juteiky nejde jen o snížení minimální investice, ale o poskytnutí nástrojů pro tvorbu odolnějších portfolií. „Tyto fondy jsou záměrně navrženy pro trpělivý kapitál, což odpovídá skutečné povaze soukromých aktiv. Věříme, že pomohou vyrovnat podmínky mezi běžnými investičními portfolii a strategiemi institucionálních investorů na soukromých trzích,“ dodává.
Novinkou je využití evropského rámce ELTIF 2.0 (European Long-Term Investment Funds). Na rozdíl od tradičních fondů soukromého kapitálu, kde bývají peníze „uzamčeny“ na mnoho let bez možnosti výběru, nabízí ELTIF 2.0 tzv. evergreen strukturu.
To v praxi znamená, že kapitál může být investován od prvního dne do již existujícího portfolia. Rámec navíc zavádí pravidelná likviditní okna, během nichž mohou investoři za určitých podmínek požádat o odkup podílů. Stále však platí, že jde spíše o investice vhodné pro dlouhodobé zhodnocování peněz.
Nová nabídka doplňuje stávající investiční ekosystém v aplikaci Revolut, který už dnes zahrnuje akcie z USA i Evropy, ETF, dluhopisy či komodity. Společnost však upozorňuje, že fondy soukromých trhů nesou specifická rizika, zejména nižší likviditu ve srovnání s veřejně obchodovanými akciemi.
