Transformované penzijní fondy v roce 2016 vydělaly klientům v průměru 0,8 procenta, tři z osmi překonaly inflaci. Ta loni činila 0,7 procenta. Informovala o tom Asociace penzijních společností ČR. O rok dříve tyto fondy při inflaci 0,3 procenta připsaly klientům v průměru výnos 1,15 procenta. V transformovaných fondech bylo na konci března 3,9 milionu účastníků.
Výnosy transformovaných fondů jsou důsledkem toho, že drtivá většina aktiv je investována do fixních cenných papírů, uvedl člen prezidia asociace Tomáš Vystrčil. Průměrné zhodnocení vkladů v těchto fondech podle něj v letech 1995 až 2016 dosáhlo 3,72 procenta ročně při inflaci 3,43 procenta.
Z 27 účastnických fondů vykázaly od založení do konce března 2017 všechny kladný výnos, když 26 z nich překonalo inflaci. V roce 2016 přineslo klientům výnos 21 fondů, z toho 15 navíc porazilo inflaci. Zbylých šest, těch konzervativních, bylo ve ztrátě. I v prvním čtvrtletí tohoto roku jsou konzervativní fondy převážně ztrátové, což je podle Vystrčila logickým důsledkem vývoje na dluhopisovém trhu.
Transformovaným fondům penzijních společností klesl v roce 2016 zisk o 900 milionů na 2,81 miliardy Kč. Skladba majetku v transformovaných fondech byla výrazně konzervativní, 90 procent bylo umístěno v dluhopisech, 7,3 procenta na peněžním trhu, včetně termínovaných vkladů, 1,9 procenta v akciích a podílových listech. V transformovaných fondech byly čtyři miliony lidí. To bylo o 282 000 méně než na konci roku 2015.
Do transformovaných fondů nyní už lidé nemohou vstupovat, nové smlouvy o penzijním připojištění bylo možné uzavírat do 30. listopadu 2012. Od ledna 2013 je možné uzavírat pouze smlouvy o doplňkovém penzijním spoření v účastnických fondech. Ty už například neručí za to, aby případný prodělek nesnížil úspory klienta.
Občané se mohou prostřednictvím penzijních fondů připojistit za finančního přispění státu od roku 1994. Do systému dobrovolného penzijního připojištění je nyní zapojeno přes 70 procent práceschopné populace.
| Průměrné výnosy transformovaných fondů v procentech: | ||||
| PS | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 |
| Conseq (Aegon) | 2,00 | 0,71 | 0,40 | 0,47 |
| ČS | 1,27 | 1,37 | 0,85 | 0,94 |
| ČP (Generali, Raiffeisenbank) | 2,09 | 1,68 | 1,40 | 0,68 |
| Allianz | 1,62 | 1,64 | 1,38 | 1,03 |
| ČSOB (Zemský, Hornický) | 1,70 | 1,40 | 1,20 | 0,70 |
| KB | 1,43 | 1,35 | 1,16 | 0,66 |
| NN (ING) | 1,44 | 1,14 | 0,88 | 0,66 |
| Axa (Winterthur) | 2,58 | 1,53 | 1,10 | 1,025 |
| Průměr za všechny PS* | 1,77 | 1,35 | 1,15 | 0,80 |
| inflace | 1,40 | 0,40 | 0,30 | 070 |
zdroj: Asociace penzijních společností ČR
