Komerční banka otevírá nový dluhopisový fond Buy and Watch. Cílí na roční výnos 5,03 procenta
Čtěte e15 v Googlu přednostně
Nastavte si e15 jako preferovaný zdroj a naše články uvidíte ve vyhledávání výš.
- Komerční banka otevřela úpis nového korunového fondu typu Buy and Watch.
- Očekávaný výnos činí 5,03 procenta ročně, investiční horizont trvá do ledna 2032.
- Peníze lze vybrat i před koncem pětiletého období, avšak za aktuální tržní cenu.
Komerční banka zahájila časově omezený úpis nového dluhopisového fondu typu Buy and Watch („Kup a sleduj“) s předpokládaným horizontem do ledna 2032. Novinka s názvem CPR Invest – B&W European Strategic Autonomy HY 2032 cílí na čistý roční výnos 5,03 procenta v českých korunách. Zájemci mohou do fondu vstoupit nejpozději do 12. ledna 2027, minimální výše vkladu je stanovena na 10 tisíc korun.
Jde o pokračování produktové řady, kterou banka nabízí již od roku 2019 podle aktuální situace na trhu s pevně úročenými aktivy.
„Buy and Watch může dávat smysl klientům, kteří část peněz několik let nebudou potřebovat a hledají pro ně místo v rámci širšího investičního portfolia. Výhodou je srozumitelně nastavený horizont a profesionální správa, zároveň ale pořád jde o investici, jejíž výsledek není jistý. Očekávaný výnos proto vnímáme jako orientaci vycházející ze současných podmínek na trhu,“ uvedl Jan Zeman, manažer rozvoje investičních a depozitních produktů Komerční banky.
Portfolio desítek dluhopisů s dohledem
Princip fondů Buy and Watch spočívá v kombinaci pevně daného časového horizontu – zpravidla kolem pěti let – a aktivního dohledu nad nakoupenými instrumenty. Vložené prostředky klientů investiční tým Amundi rozdělí mezi desítky vybraných dluhopisových titulů.
Na rozdíl od běžné strategie nákupu a držení dluhopisů až do splatnosti (buy and hold) portfolio manažeři průběžně monitorují hospodaření emitentů a tržní vývoj. Pokud to situace vyžaduje, mohou složení portfolia obměnit.
Měnové riziko je ošetřeno zajištěním do české koruny. Stav své investice mohou klienti průběžně sledovat přímo v aplikaci KB+. Po vypršení pětiletého horizontu v roce 2032 správce zbývající aktiva postupně odprodá a vyplatí investorům jejich aktuální hodnotu.
Výnos není garantován, předčasný prodej je možný
Banka upozorňuje, že očekávaný čistý výnos 5,03 % ročně odráží tržní parametry platné v době startu úpisu. Reálné zhodnocení při splatnosti může ovlivnit vývoj nákladů či zisků z měnového zajištění do koruny i schopnost jednotlivých emitentů řádně splácet své závazky. Tržní cena podílových listů se tak bude v průběhu let měnit oběma směry.
Pětiletý horizont pro investory nepředstavuje pevnou vázanost. Podíly lze odprodat kdykoli před plánovaným ukončením fondu v roce 2032 za aktuální tržní ocenění. V takovém případě však musí klient počítat s tím, že odkupní cena může být vyšší, ale i nižší než původní vložená částka.
