Moneta spouští vlastní investiční fondy. Cílí na jednoduchost pro klienty
Moneta Money Bank se pouští do nového byznysu. Představila pětici vlastních investičních fondů, jejichž prostřednictvím chce klientům nabídnout jednoduchý způsob, jak zhodnotit své úspory. Peníze umožní alokovat do různých aktiv podle míry rizika, s výběrem vhodné strategie pomohou bankéři přímo na pobočkách.
Každý z pěti fondů Monety nabízí investiční řešení přizpůsobené jinému rizikovému profilu – od konzervativního až po dynamický. V rámci jedné strategie fond kombinuje různá aktiva, jako jsou akcie, dluhopisy, ETF či certifikáty, a rozkládá riziko napříč sektory, regiony i typy správců.
„Pro přehlednost se lze řídit označením fondu. Moneta Fond 1 Opatrný je nejméně rizikový a vhodný pro začínající investory nebo pro ty s krátkým investičním horizontem. Naopak Moneta Fond 5 Dynamický je ideální pro investory, kteří se nebojí rizika nebo mají před sebou dlouhý investiční horizont,“ říká Jiří Fait, manažer investic Moneta Money Bank.
Jednou z hlavních předností nových fondů je podle banky jejich jednoduchost. Klient nepotřebuje žádné pokročilé investiční znalosti – s výběrem vhodného fondu mu pomůže bankéř přímo na pobočce (a samozřejmě výsledek investičního dotazníku, pozn. aut.). O řízení investiční strategie fondů se stará výbor složený ze zástupců Monety a společnosti Generali Investments CEE.
Nové fondy jsou dostupné všem klientům Monety. Minimální vstupní investice činí 300 Kč. Doposud banka nabízela 41 podílových fondů od externích investičních partnerů, které zůstávají v nabídce. Poplatky u vlastních fondů budou stejné jako u produktů třetích stran.
Pět nových fondů Monety:
- Opatrný – cílený dlouhodobý roční výnos: 2–4 %
- Konzervativní – cílený dlouhodobý roční výnos: 3–5 %
- Vyvážený – cílený dlouhodobý roční výnos: 4–7 %
- Růstový – cílený dlouhodobý roční výnos: 6–9 %
- Dynamický – cílený dlouhodobý roční výnos: 7–10 %
