„Situace je ale samozřejmě náročná i ve finančně poradenském sektoru. Asi nejnáročnější je zvládnutí omezeného osobního kontaktu poradce s klientem,“ říká Marek Černoch, výkonný ředitel České asociace společností finančního poradenství a zprostředkování (ČASF). A nejen to, trh s pojištěním podle něj drtí i současná nemožnost skládat zákonem dané zkoušky.
Podle ředitele ČASFu je celkově ve společnosti více nejistoty, jak se bude situace vyvíjet a jaká budou opatření. Situace je nepřehlednější než na jaře.
„Asi nikdo si při novoročním přípitku nedokázal představit, jak náročný tento rok bude a jak rychle se životní situace může změnit. Nejen z pohledu klientů. Na poli finančního poradenství současná situace ukázala možnosti ve využití online technologií. Čekají nás i nové produktové možnosti, jako je například účet dlouhodobých investic. Současná situace ukázala, že dnešní profesionálové ve finančním poradenství mají nezastupitelné místo,“ říká Marek Černoch.
Odborné zkoušky pro poradce a zprostředkovatele
Podle něj se teď na trhu finančních poradců a zprostředkovatelů nejvíce řeší pojistky, u nichž může nastat problém s tím, že pokud se nestihne posunout termín pro složení odborné zkoušky pojišťovacích zprostředkovatelů, ti budou bez licence.
„Je to velký problém. Jak z pohledu pojišťovacích zprostředkovatelů, tak i z pohledu klientů. A nutno dodat, že i z pohledu dopadu na státní kasu. Pokud by pracovníci přišli o licence a nemohli dělat svou profesi, mohlo by to znamenat tisíce lidí na úřadech práce jen proto, že nestihli udělat zkoušku v termínu. To určitě nikdo nechce,“ tvrdí Marek Černoch.
Podle něj se to týká 15 až 20 tisíc lidí. Ale reálně to může být i víc. Pracovníci bez odborné zkoušky nebudou moci nejen uzavírat nové pojistné smlouvy, ale nemohli by již uzavřené pojistné smlouvy ani měnit nebo s nimi pracovat. Zkoušky se dělají prezenční formou a velká část lidí spadá do rizikové skupiny, takže se kvůli covidu-19 nekonají, nebo jen narychlo v termínech, kdy to lze. Nicméně podle Marka Černocha je tuto situaci nutno vyřešit.
„Po dohodě s ministerstvem financí se tedy podařilo aktualizovat ‚jarní‘ návrh, který termín pro vykonání zkoušky posouvá o šest měsíců. A nyní je třeba, aby byl schválen,“ vysvětluje Marek Černoch.
S tím, že se situace zhorší, se nepočítalo
Již na jaře, během prvního lockdownu ČASF komunikovala s Ministerstvem financí ČR a Českou národní bankou o možnosti posunu zkoušek. Situace se pak začala zlepšovat, vypsaly se termíny zkoušek a byl výhled, že by se pracovníky v pojišťovnictví dalo zvládnout prozkoušet. V září se ale situace začala opět zhoršovat, omezil se počet možných účastníků na zkouškách a nakonec se vládním usnesením zakázaly zkoušky úplně.
