Private equity i pro drobné investory. Česká spořitelna otevírá fond s výnosem až 12 procent
- Česká spořitelna zpřístupňuje retailovým klientům investice do soukromých firem, infrastruktury a úvěrů mimo burzu, dříve dostupné jen velkým institucím.
Vklad je možný od 25 tisíc korun výhradně přes bankéře, v aplikaci George produkt dostupný není.
- Produkt je cílen na dynamické investory s horizontem 10 let a lze jej využít v rámci Dlouhodobého investičního produktu (DIP).
Česká spořitelna spouští prodej fondu Erste Private Markets Evergreen ELTIF, který drobným investorům zpřístupňuje svět private equity, infrastrukturních projektů a neveřejně obchodovaných dluhů.
Dosud byly investice do firem mimo burzu nebo energetických sítí dostupné v podstatě jen penzijním fondům, pojišťovnám nebo velmi bohatým jednotlivcům. Novinka, na které Erste Asset Management spolupracuje se švýcarským lídrem v oboru Partners Group, tento přístup mění.
Sázka na reálná aktiva
Na rozdíl od klasických „fondů fondů“ investuje nový ELTIF (Evropský dlouhodobý investiční fond) napřímo do reálných aktiv. Portfolio zahrnuje soukromě vlastněné společnosti, energetické a dopravní sítě či licenční práva. Cílem je nabídnout výnos nezávislý na kolísání akciových burz.
Podle odhadů by se roční zhodnocení mohlo pohybovat v rozmezí 8 až 12 procent. Tomu odpovídá i doporučený investiční horizont, který je stanoven na deset let. Fond je určen zejména klientům prémiového bankovnictví Erste Premier a Erste Private Banking.
Pouze přes bankéře
Investory čeká specifický režim likvidity. První dva roky od vzniku fondu nebude možné podílové listy prodat – tato lhůta slouží k nashromáždění kapitálu pro nákup aktiv. Následně bude možné investici odprodat každé tři měsíce, což z fondu činí výrazně likvidnější nástroj, než bývá v segmentu private equity zvykem.
Nákuo bude možný pouze přes osobního bankéře, v mobilní aplikaci George dostupný nebude. Fond lze využít v rámci Dlouhodobého investičního produktu (DIP).
